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近日，一则《关于规范基金投资建议活动的通知》（下称《通知》）在业内引发热议。 《通知》明确指出，提供基金投资组合策略建议活动为基金投资顾问业务，应当遵守《基金法》《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》关于基金投顾业务资格管理、行为规范等有关要求。 据悉，在此《通知》之后，近期多家基金销售机构迅速暂停旗下互联网平台上的基金组合跟投，并发布告用户书。 广东下发基金投顾规范化细则 划出“六道红线” 《每日经济新闻》记者从深圳多家基金公司了解到，广东证监局11月1日对辖内基金公司及销售机构下发上述《通知》，重点对基金投资组合策略建议活动的业务界定以及规范整改安排。 有业内人士透露，该《通知》目前在广东试点推行，后期或将全国推广。 有关“基金投资组合策略建议活动”的提法，实际上就是指基金投顾业务，虽然此前也有相关法规对该业务进行规范，但在过程中可能出现的代销行为未作细致安排，《通知》专门就此类业务进行负面清单管理，划出六道红线。 《通知》明确：基金销售业务附带提供基金投资建议活动，应当遵循基金销售业务基本法律关系： 一是业务开展主体为基金销售机构； 二是标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品； 三是服务对象限于该机构的基金销售业务客户； 四是不得就提供基金投资建议与客户单独签订合同； 五是不得就提供基金投资建议服务单独收取费用； 六是不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议，不得提供基金组合中具体基金构成比例建议，不得展示基金组合的业绩，不得提供调仓建议。 事实上，基金投顾业务是一项专业的投资管理能力与全方位陪伴式投教服务体系，需要综合管理能力，比如买卖时间点、基金选择、风控等，不仅机构须有持牌资格，从业者也需要执业资格，但业内从事理财推荐的人员鱼龙混杂，特别是部分不具备相关资格条件的人员为投资人推荐基金组合的行为，已被《通知》禁止。 对于不符合负面清单要求的，《通知》明确了自11月1日起，不得新增开展不符合规定的业务，包括不得展示或上线新的基金投资组合策略，已上线的基金投资组合策略不得新增客户，不得允许存量客户追加组合策略投资。明确了基金投资顾问机构应当于2021年12月31日前将存量提供基金投资组合策略建议活动规范为符合《试点通知》的基金投资顾问业务。对于不具有基金投资顾问业务资格的基金销售机构，应当于2022年6月30日前将存量提供基金投资组合策略建议活动整改为符合前述法律关系的基金销售业务。 此外，《通知》要求各机构在2021年11月10日前向广东证监局报送业务整体规范整改方案、存量业务情况，此后应于每月结束后5个工作日内报送月度规范整改报告、存量业务情况。 支付宝、天天基金等发布公告 上述文件在业内引发强烈关注，之后多地证监局纷纷跟进，最近一周，多家基金销售机构迅速暂停旗下互联网平台上的基金组合跟投，并发布告用户书。 天天基金在基金组合页面显著位置上写道：根据最新法规，我们将按照监管要求对实盘组合进行调整，暂停实盘组合一键跟投功能，期间我们将继续为您提供组合调仓与陪伴服务，请放心持有，后继任何服务变动，我们将第一时间通知您，方便您及时做好投资安排。此外，天天基金网披露一组数据，截至2021年三季度，天天基金已为73万用户提供组合服务，其中超半数用户为组合跟投用户，用户平均持有时长为323天。
支付宝上的“精选组合”页面上也放上基金组合暂停买入提醒：应近期监管关于规范基金投资建议活动的要求，各基金公司将对组合进行规范调整。即日起，暂停组合的买入功能。调整期间，原跟投客户持有组合的资产运作及赎回不受影响。敬请您持续关注后继调整情况，及时做好投资安排。 |
